Биткойн: спекулятивный пузырь или инструмент для инвестирования?

Серьезные инвестиционные каналы и сайты рассказывают массовому читателю, как правильно подходить к вопросу инвестирования на финансовых рынках, как диверсифицировать свои портфели и т.д., показывают доходности, которые находятся в диапазоне +10% до +30% годовых.

Но в 2020 – 2021 гг. практически все средства массовой информации обратили свое пристальное внимание на резко растущий курс биткоина. Количество запросов о покупке криптовалюты в Google обновило все рекорды.

Что в этой информации в первую очередь видят обычные люди?

Купив биткоины, можно начать быстро зарабатывать, не прикладывая к этому усилий (чего не скажешь про умение грамотно инвестировать свои средства).

Еще бы: только с марта 2020 года стоимость монеты выросла в 9 раз!!! А за 8 лет прирост составил 57 000%.

При этом многие не до конца понимают, что такое криптовалюта в принципе и биткоин в частности.

А некоторые аналитики и вовсе называют биткоин очередным «пузырем» на финансовом рынке.

Давайте попробуем разобраться, так ли это и каковы перспективы вложений в криптовалюту.

Для понимания начнем с базовых знаний: что такое биткоин и попробуем рассказать об этом самым простым языком..

Это цифровая валюта, которая работает исключительно в интернете. Создают ее майнеры, которые подключились к этой системе. Программа генерирует математические задачи, которые решают компьютеры майнеров (причем для каждого компьютера создается отдельная задача). За самое быстрое правильное решение майнер получает вознаграждение.

Изначально программа создавала довольно простые задачи, но, с увеличением количества пользователей, которые хотели заработать на производстве биткоинов, задания становятся все сложнее и сложнее.

В принципе, майнером может стать любой, но сегодня для этого потребуются мощнейшие компьютеры, видеокарты и огромное количество электроэнергии.

Как только монет становится много, задачи для компьютеров многократно усложняются, чтобы снизить поступление.

Кроме того, раз в четыре года проводится халвинг – снижение вознаграждения для майнеров в два раза. Последняя такая операция прошла 11 мая 2020 года.

Халвинг проводится для того, чтобы исключить инфляцию биткоина (сравните с политикой государственных банков государств, которые просто могут и печатают деньги).

Сама биткоин-система имеет четкие ограничения: создано может быть не более 21 миллиона монет (на сегодняшний день их около 19.5 миллионов). Предполагается, что последний биткоин будет создан в 2031-2034 году.

Монеты – это уникальный компьютерный код, который нельзя сгенерировать случайно. Именно поэтому они основательно защищены от подделок и других действий злоумышленников.

Это одно из качеств биткоина, почему он стал таким популярным.

Второе качество – это децентрализация.

То есть единого центра контроля и принятия решения нет. Всё управление происходит путем консенсуса узлов (майнеров), поддерживающих сеть. У всех владельцев одинаковые права. И система самостоятельно обеспечивает стабильность работы, независимо от политической и экономической ситуации.

Третье: простота использования и заработка. Не нужно собирать документы, подтверждать личность, нет отчетных документов.

Четвертое: прозрачность. Данные обо всех транзакциях сохраняются в виде цепи блоков (блокчейнов), данные о которых есть с момента создания системы.

Пятое: анонимность. Оно сочетается с прозрачностью и гарантирует безопасность пользователей.

Шестое: минимальная комиссия. За переводы взимается небольшая сумма, даже при переводе крупной суммы денег. Сегодня и приобрести, и продать криптовалюту можно непосредственно на криптовалютной бирже (например, Binance) путем перевода средств на карту или банковский вклад продавца, минуя обменники.

Седьмое: скорость. Все операции внутри системы проводятся в течении двух-пяти минут. При этом расположение получателя, сумма, адрес не имеют значения.

Восьмое: нет отмены операций. Отозвать транзакцию невозможно. Вернуть отправленные средства нельзя, это может сделать только получатель.

Девятое: демократичность. Изменить биткоин-систему практически невозможно. Для этого потребуется согласие 99% пользователей.

Все эти качества, несомненно, сделали данную валюту (а это сейчас именно такой она является) безумно популярной на волне бесконечного печатания правительствами денежных средств, усиления подконтрольности их оборачиваемости и снижения процентных ставок.

Но есть и другие факторы, подтолкнувшие стоимость биткоина вверх, и основные – это внимание СМИ и заявления крупных корпораций о переводе части своих активов в криптовалюту.

Вот как эту ситуацию иронично представили в Твиттере:

В то же время компания, которая принадлежит Твиттер, инвестировала в биткоин $170 млн по курсу $ 51000. А, учитывая предыдущие инвестиции, 5% общего объема средств фирмы находится в самой популярной криптовалюте.

- JP Morgan сказал, что цена биткоина может достичь $146 000;

- Директор по инвестициям Guggenheim Скотт Майнерд считает, что биткоин должен стоить $400 000;

- Глава Twitter Джек Дорси запустил майнинговую ферму;

- Tesla 8 февраля объявила, что инвестировала $1,5 млрд из $19 млрд своих свободных денежных средств в биткоин и будет принимать к оплате эту криптовалюту.

Но это всё заявления для прессы, потому что регулируемые продукты, которые позволяют крупным институциональным инвесторам выходить на криптовалютные активы, начали пользоваться популярностью еще осенью прошлого года.

Влияние заявлений известных людей и компаний оказывают огромное влияние: цена биткоина регулируется только спросом и предложением.

В этом и заключается опасность криптовалюты: ее цену невозможно предсказать. Она обладает огромной волатильностью и может как внезапно расти, так и падать.

И вторая опасность – это действия регуляторов, которые хотят знать всё про происхождение ваших средств. Рано или поздно вы захотите получить деньги за биткоины, и какими налогами будут облагать подобные переводы, тоже вопрос.

Что можно сказать точно, что биткойн признан инвесторами и как валюта, и даже как замена золоту.

С такой же уверенностью можно сказать, что будут периоды роста стоимости и периоды падения. И предсказать их фактически невозможно.

Но это нисколько не мешает биткоину становится частью инвестиционных портфелей. Единственное, что относится к нему надо осторожно и не выделять более 5% объема депозита.

А вот как инструмент активного трейдинга его лучше не рассматривать: можно как заработать, так и потерять буквально в одно мгновение.

Аналитики прогнозируют, что скачкообразные движения роста стоимости биткоина постепенно закончатся и он войдет в стадию нахождения в более спокойном состоянии.

Именно в этот момент он и станет интересным инструментом для использования алгоритмических стратегий.

На платформе QuantPro разработан модуль подключения к бирже Binance. И уже сейчас на ней работают наши алгоритмические портфели. Да, они не заработали такой безумной доходности, как показал рост биткоина, но поверьте, что и тех, кто купил «на дне» и додержал до текущих уровней цен, тоже единицы.

Стоит ли покупать биткоин сейчас, когда его стоимость к весне предсказывают на уровне $100 000 или ждать более глубокой коррекции – любой ответ здесь «пальцем в небо», учитывая все вышесказанное.

Читайте "Надо ли сегодня вкладываться в криптовалюту"

Единственное, хотим напомнить, что не единым биткоином жив мир криптовалют: есть и другие, не такие раскрученные варианты, но прирост за год они показали еще выше.

Например, Ethereum.

Игнорировать криптовалюту, как инструмент вложения части своих средств, не надо. Просто, как и любое применение ваших накоплений, надо это делать с умом и осторожностью.

Если вы хотите более подробно познакомиться с платформой QuantPro и самостоятельно протестировать алгоритмические стратегии на исторических данных, либо в виртуальной торговле, и принять решение, готовы ли вы использовать их в реальной торговле, зарегистрируйтесь по ссылке.

Вы можете обратить внимание, что на платформе не указана стоимость продукта. Все приложения на платформе находятся в бесплатном доступе.

Естественно, при подключении платформы к реальному счету, мы берем некоторую плату за техническое сопровождение. Размер зависит от величины портфеля (чем больше депозит, тем меньше затраты в процентном соотношении и тем больший процент дохода вы можете получить) и обсуждается индивидуально.

Мы помогаем в составлении портфеля и даем рекомендации, как дополнительно диверсифицировать ваш депозит.

Также, если у вас остаются какие-то вопросы, на которые необходимо получить ответы, чтобы принять решение о запуске стратегий на своем счете, звоните нам по бесплатному номеру телефона 8-800-511-76-85, отправляйте ваши сообщения на почту support@quantpro.ru.

Оставляйте свои заявки на консультацию через форму обратной связи: https://quantpro.ru/contact-us.