Продукты и услуги от Росбанка

Сегодня мы продолжаем знакомить наших читателей с продуктами и услугами популярных отечественных банковских институтов. На этот раз мы публикуем обзор предложений от Росбанка - как для частных лиц, так и для бизнеса.

История данного финансового института началась в 2007 году. Финансовая деятельность осуществляется на основании Генеральной лицензии № 2272 от 28 января 2015 года. ПАО «Росбанк» входит в крупнейшую в Европе финансовую группу Societe Generale, работая в соответствии с высокими стандартами и международными требованиями к ведению банковской деятельности.

Группа Societe Generale охватывает достаточно крупный сегмент рынка - 67 стран, 31 миллион клиентов. По версии отечественного издательства Forbes, ПАО «Росбанк» вошел в тройку самых надежных банков в 2019 году. С каким арсеналом продуктов и услуг удалось добиться таких результатов, мы рассмотрим в сегодняшней статье.

Пластик на любой вкус

Мы часто начинаем обзор продуктов любого банка с анализа дебетовых и кредитных карт, предлагаемых клиентам, так как эта позиция имеет наибольшую популярность среди прочих многочисленных банковских услуг. Карты от Росбанка можно получить в любом отделении, отправив онлайн-заявку, для некоторых продуктов (информация доступна на сайте) действует услуга бесплатной адресной доставки. Итак, что может предложить отечественному рынку Росбанк?

Кредитные карты от Росбанка.

Кредитная карта «120 под ноль» - один из максимально популярных пластиков от ПАО «Росбанк». Чем привлекает клиентов?

льготный период пользования кредитными средствами без снятия процентов - 120 дней;возможная сумма кредита от 15 тысяч до миллиона рублей;деньги можно снять в любом банкомате;обслуживание карты - бесплатное (при покупках по карте от 15 000 рублей в месяц, начиная со второго месяца использования).Обратите внимание! После окончания льготного периода за пользование кредитными средствами взимаются проценты, от 25,9% годовых (подробные условия смотрите на сайте банка).

При снятии средств или переводах действуют следующие тарифы:

в банкоматах Росбанка и банков из числа партнеров - 0% (для категории «собственные средства»);в прочих банкоматах - 1% и 100 рублей (для категории «собственные средства»);в иных случаях - 4,9% и 290 рублей.Обратите внимание! Для VIP клиентов предоставляется разновидность карты «120 под ноль» категории «Black Edition» c предоставлением премиального обслуживания и дополнительных привилегий от MasterCard, в том числе кредитного лимита до 2 миллионов рублей и сниженной ставкой за пользование кредитными средствами.

Кредитная карта VISA «Можно все»

Условия по работе с картой «Можно все»:

• кредитный лимит до 1 миллиона рублей;
• ставка за пользование кредитом - от 25,9%;
• льготный период без начисления процентов - до 62 дней.
• Главное преимущество данной категории карт - возможность получения кэшбэка от потраченных средств или накопление бонусов за средства на оплату путешествий (устанавливается в настройках по выбору клиента).

Кэшбэк начисляется от 1 до 25%, в зависимости от выбранной одной категории товаров и объеме потраченных средств (красота, аптеки, товары для детей, товары для автолюбителей, такси, кафе, цветы, товары для дома, дьютифри, развлечения, онлайн игры). Выбирая в соответствии с ожидаемыми расходами нужную категорию, можно вернуть до пяти тысяч рублей в месяц по одной карте.

Трэвел бонусы начисляются за каждый потраченный рубль с карты: чем больше траты, тем больше бонусов на каждую потраченную тысячу рублей. Обменять данные бонусы можно в соотношении 1 бонус=1 рубль для оплаты отелей или билетов в портале OneTwoTrip.

Обратите внимание! Возможен выпуск карты категории «Возможно все» Visa Signature с премиальным обслуживанием клиентов.

Дебетовые карты от Росбанка.

В списке продуктов ПАО «Росбанк» присутствует довольно широкий ассортимент дебетовых карт, позволяющий каждой категории клиентов выбрать свой вариант согласно выдвигаемым критериям. Объединяет все карты следующее: бесплатный выпуск, широкая сеть партнеров, внушительный процент кэшбэка, прозрачные тарифы.

Наибольшей популярностью пользуются такие карты, как «Можно все» (классическая, золотая и премиальная), «Мир» (классическая и премиальная), классическая карта «РЖД», карта для любителей шоппинга «Affinity Card», Visa, MasterCard, OKey Росбанк и другие. Рассмотрим условия по некоторым из них.

Например, одна из самых востребованных карт - «Можно все».

• ежедневно оформляется несколько сотен карт данной категории;
• карта может быть открыта в рублях, долларах, евро или в японских йенах;
• возможен выпуск цифровой версии карты (мгновенно, без обращения в представительства банка);
• выпуск карт данной категории - бесплатный;
• для счета, открытого в отечественной валюте, начисляется процент на остаток, до 6% годовых;
• множество предложений по кэшбэку.

Кэшбэк по дебетовой карте «Можно все» начисляется по нескольким направлениям:

• 1% на все покупки;
• от двух до 10% по 1 из выбранных категорий (для карты золотая - по двум, для карты премиальная - по трем категориям);
• возможность переключения с кэшбэка на травел бонусы (и обратно) в любое время.

Для категории «золотая» и «премиальная» карта предусмотрен ряд дополнительных возможностей по услугам и сервисам. Например, страхование держателя карты и членов его семьи во время путешествий, бесплатный доступ в залы ожидания повышенного комфорта, безлимитный бесплатный интернет в роуминге, расширенный список доступных валют счета и другое.

Если любители путешествовать чаще выбирают карты «можно все», то заядлые шопперы предпочитают «Affinity Card».

С момента активации данной карты, автоматически подключается программа скидок от сети магазинов и поставщиков услуг, работающих с Росбанком по партнерской программе.

По данной программе, можно получить до 15% снижение цены в ряде кинотеатров, ресторанах Burger King, и при заказе Яндекс.Такси.Кэшбэк до 10% (помимо 1% за все покупки) применяется для трат в сетях Bershka, Stradivarius, Massimo Dutti и других.Возможно открытие в рублях, долларах и евро.На остаток начисляется до 6% годовых.Возможна оплата товаров телефоном.Пополнение карты возможно из любого банка без комиссии с помощью Росбанк Онлайн.Зарплатные карты от Росбанка.

При открытии карты в ПАО Росбанк, на которую будет перечисляться заработная плата, клиент получает доступ к особым преимуществам:

Список документов для открытия кредитной карты или оформления кредитного (а также ипотечного) договора значительно сокращается, так как официально подтвержденная информация о доходах уже находится в базе данных банка, подтверждение личности также упрощается.Беспроцентное снятие наличных в сети банкоматов группы Societe Generale во всем мире.Особые улучшенные тарифы на кредиты, страхование и вклады.Возможность получить кредит наличными за 15 минут.Кредит на любые цели

Кроме кредитных карт, которые не всегда могут покрыть необходимые затраты клиента, банк может предоставлять займы по кредитным договорам, условия выдачи отличаются, в зависимости от целей.

Кредит наличными можно получить:

без залога;без поручителей;предварительно узнать о решении онлайн;сумма до 3 миллионов рублей;плата за пользование кредитом - от 6,5% до 15% в год;на срок от года до 7 лет;с возможностью выбора даты ежемесячного платежа.Автокредит выдается на условиях:

Если автомобиль приобретается в сети автосалонов, работающих с Росбанком по партнерской программе, процент за пользование кредитом будет ниже среднерыночного. Например, процент за кредитование при покупке автомобилей марки Jeep может стартовать от 0,1% годовых (при соблюдении ряда условий, указанных на сайте банка).При подаче заявки с помощью Интернет, можно получить скидку 0,5%.Кредит выдается на легковые автомобили, коммерческий транспорт, автомобили с пробегом от официальных лиц (Обратите внимание! Кредит на авто с пробегом от частных лиц не практикуется в данном финансовом учреждении).Сумма кредита на авто - до 12 млн. рублей, срок - до 7 лет.Процент по кредиту - от 0,1% до 16,7%.Рефинансирование кредитов других банков происходит следующим образом:

Если клиента не устраивают условия по кредиту, выданному сторонними финансовыми институтами, можно провести рефинансирование кредитного договора, заключив договор с Росбанком.Ставки, применяемые при таких договорах, будут минимальными в рамках действующего тарифа.Уменьшается ежемесячный платеж.Может быть изменен срок договора.Доступно объединение нескольких договоров в разных банках в один кредит от Росбанка.В отдельных случаях могут быть предоставлены дополнительные средства на нужды клиента, кроме суммы договора рефинансирования.Программа ипотечного кредитования включает в себя такие направления:

Льготная новостройка (с первоначальным взносом от 15%, сроком до 20 лет, с оплатой от 4, 35% годовых, на сумму до 12 млн рублей, при поддержке правительства РФ).Семейная ипотека (первоначальный взнос 15%, срок до 20 лет, ставка от 3,2%, сумма - до 12 млн рублей - для семей, у которых с 1.01 2018 по 31.12.2022 родится второй или последующий ребенок).Рефинансирование ипотеки - возможно на сумму, не превышающую 80% стоимости залогового жилья, выдается по тарифу от 6,19% годовых (при обязательном выполнении ряда дополнительных условий, указанных на сайте банка).Погашение кредитов возможно несколькими способами:

в банкоматах Росбанка наличными;в отделениях Росбанка наличными;перевод между картами Росбанка;перевод между счетами Росбанка;перевод по номеру телефона в СБП.В вышеперечисленных случаях погашение кредита происходит без взимания дополнительных комиссий. В остальных случаях (в терминалах QIWI, Элекснет, сервисных центрах Мегафон, Золотая Корона, через отделения других банков, оплата кредитов сторонним банкам) за погашение предусматривается комиссия.

Обратите внимание! Средства для погашения любых кредитов данного банка, в том числе и по кредитным картам, должны быть на счету до 21.00 указанной даты. При этом, для зачисления средств иногда требуется до трех банковских дней.

Вклады и депозиты с разнообразными условиями

Как для основного блюда в ресторане посетители выбирают разнообразные соусы, исходя из своих предпочтений, так и для размещения собственных средств на депозитах клиенты банка подбирают условия договора по вкладу, удовлетворяющие их требования.

В ПАО Росбанк можно открыть несколько видов вкладов:

Вклад «МожноСчет», с начислением 6% годовых (начисление происходит ежедневно), с неограниченными условиями снятия и пополнения, без лимитированного срока, открывается в рублях.Вклад «Прогрессивный», рублевый, со ставкой до 4,5%, с ежеквартальной выплатой процентов и возможностью пролонгирования по окончанию срока действия (но без возможности пополнения, частичного снятия и капитализации процентов).Сберегательный счет в рублях - со ставкой до 3% годовых, в долларах - 0,01% годовых.Все вклады от Росбанка защищены системой страхования вкладов. Управлять своими вкладами можно с электронных устройств в любое время. Расчет доходности удобно производить на онлайн калькуляторах на сайте банка.

Обратите внимание! В связи с пандемией коронавируса, весной 2020 года было приостановлено открытие многих видов вкладов, заявленных ранее в меню на сайте банка (например, «150 лет надежности», «Управляемый», «Пополняемый»). Внимательно читайте актуальные обновления сайта банка.

Предложения для владельцев бизнеса любого масштаба

Малому бизнесу ПАО Росбанк предлагает ряд продуктов и услуг, способствующих взаимовыгодному сотрудничеству.

Открытие расчетного счета за три минуты (с возможностью предоставления скидки за обслуживание до 30%).Открытие карты PRO, привязанной к расчетному счету предпринимателя.Доступ для вебинаров по бизнес тематике.Открытие счетов участника закупок.Решение по лизингу за 4 часа.Подключение к Онлайн-бухгалтерии «Моё Дело» (с возможностью предоставления бесплатного обслуживания в течении трех месяцев).Льготные условия обслуживания валютных счетов для ведения внешнеэкономической деятельности.Крупному и среднему бизнесу также предусмотрен ряд заманчивых предложений.

С учетом масштабов бизнеса и его специфики, клиент может выбрать индивидуальный пакет услуг - открытие различных счетов (как в рублях, так и в валюте), инкассацию, эквайринг, страхование, зарплатные проекты, валютный контроль и управление ликвидностью.

Для финансирования деятельности предприятия доступен лизинг, факторинг, торговые кредиты. Управление доступно с подключением интернет Клиент-банка.

Для VIP-клиентов банка доступно премиальное обслуживание, подразумевающее привилегии в обслуживании, финансировании и в услугах категории lifestyle.

Услуги страхования

ПАО Росбанк предоставляет своим клиентам программы по страховой защите различных направлений и по финансовой поддержке. Консультации по налоговым и юридическим вопросам проводятся непрерывно и круглосуточно. Все средства на картах и клиентских счетах надежно защищены системой гарантированной защиты вкладов.

Кроме того, можно заключать договора, обеспечивающие финансовую безопасность многих сторон жизни: страхование жилья, имущества, ответственности перед соседями в форс-мажорных обстоятельствах, страхование жизни и здоровья клиента банка и членов его семьи, страхование от несчастных случаев, от коронавирусной инфекции.

Обратите внимание! Для клиентов ПАО Росбанк, заключивших договора страхования, действуют льготные условия по любым видам кредита (например, при выдаче кредита наличными с договором страхования жизни ставка процента 7% годовых, а без страхования -13%).

Множество полезной информации на нашем сайте: https://bit.ly/33h9QVJ